Resultado MD Elsewhere (Nov/21): -0,2%. Acumulado em 12/36/60 meses: +44,1%/+87,4%/+163,3%.

Mais um Tijolo na Construção

Oi,

Já comentei várias vezes que o processo de construção de patrimônio é uma maratona.

A motivação principal é ter segurança no futuro. O processo é feito mensalmente com aporte, estudo, disciplina e paciência.

Apesar da volatilidade grande durante o mês, a foto do fim de novembro mostra apenas uma variação pequena e esconde a emoção vivida durante o período.

1. Introdução – Ano #16 / Idade 36 / Novembro/2021

A tabela abaixo mostra o desempenho do portfólio no ano.

Resultado MD Elsewhere em 2021

A rentabilidade MD Elsewhere ficou em -0,2% no mês e está em +36,6% no ano.

Outros índices relevantes encontram-se na tabela abaixo.

Tabela com Índices de Referência em 30/Novembro/2021
  • USDBRL = Valor do dólar em reais.
  • IBOV = Índice Ibovespa.
  • IBOV-USD = Índice Ibovespa em dólares.
  • .DJI = Índice Dow Jones Industrial Average.
  • .INX = Índice S&P 500.
  • .IXNC = Índice Nasdaq 100 Composite.
  • BTCUSD = Valor do bitcoin em dólares.
  • ETHUSD = Valor do ether em dólares.
  • BTCBRL = Valor do bitcoin em reais.
  • ETHBRL = Valor do ether em reais.
  • NCI = Índice Nasdaq Crypto.

2. Notas Pessoais

Sem detalhes nessa seção do post.

3. Alocação de Recursos do Portfólio MD Elsewhere

A macroeconomia continua sendo a principal referência para alocar os recursos. Clique nas imagens para ampliar.

3.1 Alocação geral ao longo do tempo

O portfólio do MD Elsewhere continua com sobrepeso em ativos digitais.

Acredito que continua sendo a melhor relação risco/retorno para investimento.

O crítico na verdade é dosar o tamanho da exposição. Pode ser uma oportunidade da vida ou ruína financeira.

Considero que não estou mais exposto majoritariamente ao Brasil.

Minha meta é chegar a algo como 80/20, ou seja, 80% de exposição internacional e 20% local.

A parte boa de ter pouca exposição ao Brasil é que os ruídos de Brasília já não afetam meu humor. É uma condição muito boa, recomendo a todos :).

3.2 Empresas Brasil (24%)

Zerei minha posição em três empresas: HYPE3, ELET3 e FLRY3.

As três tinham posição pequena, representavam somadas aproximadamente 0,4% do portfólio.

3.3 Setor Imobiliário (3%)

Continuo somente com o apartamento vazio sem inquilino. Nesses três meses de desocupação, o apartamento recebeu menos de cinco visitas. Acreditam?

3.4 Empresas Globais (18%)

3.4.1 Empresas (17%)

Em mais um mês de simplificação de carteira, zerei minha posição em Stone (STNE) e reduzi a de Sea Limited (SE). A venda foi de menos de 35 mil reais para aproveitar o benefício fiscal.

Aumentei a posição de IWDA.

Minha estratégia no exterior continua em transição para ETFs de índices.

3.4.2 Commodities: Ouro (1%)

Continuo só com a exposição a ouro via o ETF GDX, que está na mira para ser reduzido.

3.5 Criptoativos (53%)

Comprei mais o combo BTC+ETH e um pouquinho de SOL e FTM. Usei o aporte do salário.

Cheguei na posição de aproximada de 20% em BTC e 20% em ETH.

Comecei a fazer o farming de RON. Essa aqui é a minha nova esperança de geração de alfa no portfólio.
Eu estimo que o piso de valor para o lançamento do RON será 4-5 USD e estou considerando valor de 4 USD. A minha torcida é que ele comece a ser negociado com o dobro disso… Se isso acontecer, RON será um ativo relevante na carteira.

Mi RON, mi vida.”

MD Elsewhere

3.5 Renda Fixa + FGTS (2%)

Preciso implementar alguma estratégia para utilizar o FGTS. A inflação está destruindo o valor de todos que o possuem.

3.6 FIM – Fundos Multimercados (0%)

Zerei todos os Fundos Multimercados. A razão está explicada no post de resultado de Outubro/2021.

4. Proventos Recebidos

Só recebi proventos de Ações BR e Ativos Digitais.

As fontes de renda de outras classes secaram.

Parte da razão é que zerei os FIIs para comprar Ativos Digitais, reduzi Ações BR, realoquei de Ações BR para FIAs BR e realoquei de Ações Globais para ETFs Globais do tipo acumulação (não distribuem proventos).

Outra parte da explicação é que o imóvel está sem inquilino e o aluguel de ações também secou.

De qualquer forma, os proventos digitais estão mais que compensando as quedas acima e já consigo imaginar uma vitória bonita nos próximos meses.

Série histórica de proventos do portfólio MD Elsewhere – Atualização Nov/2021

5. Crescimento Patrimonial

Basicamente continua no ATH – All Time High, topo histórico.

Série Histórica de 16 anos

É interessante olhar para trás e ver que a queda intensa de -33% durante a pandemia já virou história.

Outra coisa muito interessante é perceber que 50% (primeira metade do valor atual) demorou 80% do tempo (12 anos) para ser contruído.
Os outros 50% (segunda metade) demorou 20% (apenas 3 anos).

Isso é em grande parte explicado pela característica dos juros da vida real, que são compostos. A mente humana é linear e não compreende bem curvas exponenciais.

6. Fechamento

Eu continuo trabalhando, aportando e fazendo o fechamento no final do mês.

Mais um tijolo foi colocado na construção do MD Elsewhere.

Estou bastante exposto aos ativos digitais e esse é meu risco (e retorno) relevante daqui pra frente.

Eu acho que as ações brasileiras estão baratas, mas eu ainda quero diminuir o tamanho da posição no Brasil.

Em relação à Renda Fixa, não acho que qualquer Título de Crédito, CDI+, IPCA+ e qualquer outra coisa do tipo valham a pena. Em um palavreado simples, é tudo “perda fixa”. Talvez só valha a pena mesmo para quem esteja no “final de carreira” e precise queimar seu valor no curto prazo (1 a 5 anos).

Agora vou só reforçar novamente o poder dos juros compostos.

Função Exponencial

https://mathinsight.org/exponential_function

Daqui para frente, o portfólio MD Elsewhere depende muito mais da tese de Ativos Digitais do que do Brasil “dar certo”.

É isso por hoje.

Um abraço e vamos pra cima!

MD Elsewhere in Brazil

Next!?


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