Oi,
Na língua inglesa existe o trocadilho october por uptober. O “up” significa para cima, faz referência a um mês de outubro com rentabilidade bem positiva.
Além da maior rentabilidade mensal histórica, o mês formaliza a mudança de referencial da carteira.
Como a maior parte do portfólio de investimentos está dolarizado, tenho avaliado com alguma freqência se o melhor é contabilizar a rentabilidade em Real ou Dólar. No momento continua em Real.
Vamos ao resultado representado abaixo pelo dashboard.
1. Introdução – Ano #16 / Idade 36 / Outubro/2021
É preciso abraçar a volatilidade no cenário atual.
Se a inflação corre a mais de 10% ao ano, estamos vivendo num período de transferência de riqueza dos credores para os devedores.
Quem tem renda fixa e dinheiro no CDI está ficando mais distante de comprar ativos de verdade.
A única forma de se proteger é comprando ativos “fortes”. Arrisco a dizer que os únicos vencedores da inflação desde que a pandemia começou foram as ações globais, que podem ser representadas pelo índice S&P 500, e os ativos digitais, que podem ser representados pelo Bitcoin e Ether.
A rentabilidade MD Elsewhere atingiu +17,3% no mês e +36,9% no ano.
O S&P 500 está com +22,5% em 2021.
No Brasil em 2021, o CDI está em +3,01% e o Ibovespa em -13,0%.
O IPCA com o dado de outubro ainda não foi divulgado, mas se usarmos a prévia ele está acima de +8%
2. Notas Pessoais
Sem detalhes nessa seção do post.
3. Alocação de Recursos do Portfólio MD Elsewhere
A macroeconomia continua sendo minha principal referência para alocar os recursos.
3.1 Alocação geral ao longo do tempo
Os ativos digitais são atualmente os investimentos mais importante do portfólio. Saíram 34,5% no fim de setembro para 46,9% no fim de outubro. No ano, o aumento é mais surpreendente, pois eram apenas 5,1% no final de 2020.
As ações brasileiras foram as que mais perderam espaço, pois eram 43,4% no final de 2020 e vieram para 24,9% no final de outubro.
Todas as demais classes de ativos também foram diminuídas no ano.
3.2 Empresas Brasil (25%)
Repeti a mesma operação de setembro: vendi no mês 300 FESA4, valor abaixo de 20 mil reais para ter isenção de IR.
3.3 Setor Imobiliário (4%)
Continuo somente com o apartamento no subúrbio da cidade, que está sem inquilino e à venda.
3.4 Empresas Globais (18%)
3.4.1 Empresas (17%)
Tenho vendido todos os meses um valor abaixo de 35 mil reais para ter isenção de IR. Zerei as pequenas posições em YOLO, HHPD e EIMI.
Aumentei a posição de IWDA.
Minha estratégia no exterior continua em transição para ETFs de índices.
3.4.2 Commodities: Ouro (1%)
Só possuo exposição a ouro via o ETF GDX.
Acho que vou reduzir em breve.
3.5 Criptoativos (47%)
Comprei mais BTC e ETH.
Atingi a posição de aproximada de 20% em BTC e 15% em ETH.
BTC me parece o ativo mais forte que existe, é uma tecnologia disruptiva, é ancorado na veracidade da matemática e leis da termodinâmica.
Se você quer se proteger da violência da inflação e irresponsabilidade fiscal dos governos, estude e monte uma boa posição em Bitcoin.
3.5 Renda Fixa + FGTS (6%)
Não fiz alterações. Eu zeraria se fosse possível, mas é um saldo residual que não tenho liquidez.
3.6 FIM – Fundos Multimercados (1%)
Zerei todos os Fundos Multimercados.
Os FIMs vão tentar bater o CDI… e muitos vão conseguir bem. O problema é que o CDI não é mais uma referência para retornos.
Imagina que seu FIM fez 150% do CDI, Legal, mas a inflação fez 90% do CDI e vc ainda pagou 2% de adm + 20% do lucro pro gestor e 15% de IR para o estado. Quanto sobra real pra você?
4. Proventos Recebidos
Outubro também foi um ótimo mês para os proventos, que vieram quase integralmente de ativos digitais.
Não recebi nenhum dividendo de empresas no BR e nem do Exterior. Também não tenho mais FIIs e meu imóvel está vazio!
5. Crescimento Patrimonial
ATH – All Time High, topo histórico.
6. Fechamento
O aumento da participação de ativos digitais na carteira continua.
A internacionalização da carteira continua. Hoje 65% do portfólio está no exterior e 35% no Brasil.
Um abraço e vamos em frente!
MD Elsewhere in Brazil
Next!?
Elsewhere 