Olá pessoal!
A imagem acima é a capa do Infomoney hoje, 01/Jul/2021. O post desse mês faz homenagem ao jogo Axie Infinity.
O segundo semestre começou forte, com muita sorte e um resultado que pode valer o ano! Sabe quanto o Axie Infinity valorizou em julho? Contarei no final do post.
Enquanto isso, a inflação em doze meses medida pelo IPCA está em 8,35% e pelo IGPM está em 33,83%.
Cada pessoa tem uma cesta de desejos de consumo distinta, em quanto está a sua inflação?
1. Introdução. Ano de Investimento #16 / Idade 35 / Julho/2021
O mês de julho foi espetacular.
O portfólio do MD Elsewhere vem ganhando volatilidade em 2021 com o aumento da participação de ativos digitais.
O Real se desvalorizou novamente, o Dólar subiu +4,8% no mês.
Como o portfólio tinha aproximadamente 40% dolarizado, só o aumento do Dólar contribuiu com +1,86% do resultado.
Comparando com outros índices, o portfólio MDE melhorou seu posicionamento no ano.
Ainda estamos atrás do S&P 500, mas na frente de todas as referências nacionais.
- +17,0% S&P 500 USD
- +14,3% MD Elsewhere
- +2,3% IBOV
- +1,64% CDI
- -0,3% USD
As performances em 12, 24 e 36 meses continuam excelentes.
A meta é manter +50% de rentabilidade nas janelas de 3 anos.
2. Notas Pessoais
2.1 KPI – Key Performance Indicators (Indicadores de Desempenho) do MD Elsewhere
- Aporte mensal em relação à Renda Líquida do mês: 70% / meta 60%. SIM!
- O salário que caiu dia 25/7 foi dividido como planejado. Separei 70% para comprar BTC e 30% para pagar minhas contas.
- Leitura/escuta de 1 livro por mês em 2021. Realizado: 6/12.
- Encontre os livros que li na página Biblioteca do site: link.
- Realizar 8x atividades de esporte e bem estar, mínimo de 1 h/semana. 2x NÃO!
- Corrida: 6x.
- Julho também foi um mês de trabalho intenso, mas ainda consegui correr.
2.2 Movimentação de ativos, utilização de aporte e caixa
- Zerei (±2,3%) a posição em imóveis via FII. O recurso foi alocado em criptoativos.
- Reduzi ±2,3% em Ações BR para aportar no FIA da Velt.
- Realoquei ±0,5% dentro dos investimentos no exterior.
3. Alocação de Recursos do Portfólio MD Elsewhere
Fiz uma mudança razoável no mês, comprei mais ativos digitais e realoquei ações para para o fundo da Velt.
Compartilho um pensamento importante com vocês…
Dentre todos os ativos disponíveis atualmente, acredito que o Bitcoin é o que tem a melhor relação risco-retorno para construir patrimônio.
Estima-se que 114 milhões de pessoas possuem BTC e que o número aumenta em 2 milhões por semana.
Se colocarmos esse número numa lista de países ordenados por tamanho da população, até o final do ano o “País BTC” estará em 8º lugar. Passará o Brasil no início do ano que vem.
Se você considerar o número de pessoas que detém BTC indiretamente via ETFs e Ações, possivelmente já é o ativo com o maior número de investidores no mundo.
3.1 Alocação geral ao longo do tempo
É interessante acompanhar as mudanças de alocação ao longo da vida. Nos últimos 18 meses, a alocação era 90% no Brasil (Real) e apenas 10% no Exterior.
Em Janeiro de 2020 começou a grande migração para os investimentos no exterior, a saída do Home Bias.
Hoje conto com 55% no Brasil e 45% no Exterior, pretendendo continuar essa migração.
Gostaria de ter mais no Exterior do que no Brasil ao final de 2021.
3.2 Empresas Brasil (39,4%)
Zerei a posição em B3SA3, SAPR11, LAME4 e AMER3.
Reduzi posição em BPAN4 e CSAN3, apesar de continuarem com participação relevante na carteira.
A novidade no mês foi o aporte no FIA da Velt, fundo que eu queria há muito tempo!
A alocação em Ações BR caiu para menos de 40% por causa dos tombos do mercado local e pela expansão dos ativos digitais.
Acredito que essa tendência vai continuar, especialmente devido a migração ao Exterior.
3.3 Setor Imobiliário (4,1%)
Zerei minha carteira de FIIs.
Acho uma classe de ativos excelente, ótima para PF, mas não está adequada ao objetivo atual.
No setor imobiliário, continuo apenas com o imóvel físico. Penso em vender o imóvel, é uma alocação ineficiente.
3.4 Investimentos Globais (46,8%)
3.4.1 Empresas
Aumentei a posição em IWDA, ETF de ações do mundo desenvolvido.
3.4.2 Commodities: Ouro e Prata (2,0%)
Reduzi pelo 9º mês consecutivo a exposição a metais. Vendi metade da posição em prata.
Com isso, a posição continua via 1,5% em GDX, ETF de mineradoras de ouro, e 0,5% em SLV, ETF de Prata.
3.4.3 Criptoativos (25,7%)
Comprei Bitcoin, Ether e Link.
#BTFD.
Finalmente a retomada veio. Os últimos 10 dias mostraram recuperação do BTC.
A estrela do mês foi o AXS, ativo digital do jogo Axie Infinity.
AXS subiu +650% em julho!
O investimento no AXS já é o maior retorno percentual da história do portfólio MD Elsewhere.
Anteriormente, o investimento na empresa AMD (fabricante de processadores) detinha a medalha de ouro em retorno. Investi em AMD em 2018 a 34,30 reais. Hoje está em 553,56 reais. Ganho de 16x, ou +1700%.
AMD foi a primeira Tenbagger do portfólio, termo utilizado para investimentos que se multiplicam por 10x.
Aos preços atuais, Axie Infinity foi a primeira Twentybagger do portfólio. O investimento se multiplicou por 20x!!
Conseguir retornos dessa magnitude requer muita disciplina, paciência e sorte. Se fosse fácil, escutaríamos com frequência entre pessoas conhecidas.
Se você busca retornos dessa magnitude, precisa pelo menos: investir em renda variável, saber perder e aceitar seu investimento ir a zero, tolerar volatilidade, ter visão de longo prazo, ter paciência, pulverizar seus investimentos, se dedicar, estudar, esperar, etc…
Ainda reforço que para ter um investimento com retorno de 10x, você precisa não vender quando ele subir 10%, nem quando subir 50%. Nem quando ele dobrar. Nem quando ele triplicar. Nem quando quintuplicar, e por aí vai…
Qual foi o seu maior retorno até hoje? Vendeu com quanto?
Ainda mantenho toda a posição em AMD apesar de ter se multiplicado por 16x.
Ainda mantenho parte da posição em AXS apesar de ter se multiplicado por 20x. Mantenho 75% do que investi e desinvesti 25% do total.
É importante ressaltar o gerenciamento de risco com AXS. Quando investi o recurso no token, aportei apenas 0,15% do portfólio, valor ínfimo que contava com a possibilidade de perda total do valor.
Para não contar apenas glórias nesse post, também fui um dos milhares investidores em OGXP3… No final das contas, OGXP3 virou DMMO11 após muitos anos e problemas. Meu retorno está em -99%. Perda total.
4. Proventos Recebidos
Esse gráfico está perdendo relevância na minha avaliação. Ele precisa de um ajuste na meta, pretendo comentar isso em outro post.
Percebo que a renda com FIIs vai zerar no próximo mês e espero que a renda com Ativos Digitais seja suficiente para manter a subida de proventos.
5. Crescimento Patrimonial
Saímos do drawdown em Reais, foi curto, de apenas dois meses.
Em dólares, continuamos recuperando o estrago da Covid, mas já consigo ver a luz da saída lá na frente.
6. Fechamento
O início do 2o semestre foi ótimo.
O mercado local continua comendo as economias dos poupadores na Renda Fixa e na Bolsa. A inflação roda acima de 8% e segue ajustando os preços reais no Brasil.
Enquanto isso, investimentos no exterior e cyberspace continuam com oportunidades mais frequentes.
O Brasil, assim como outros países latinos, é dessa forma: anda aos trancos e barrancos, alegrando e decepcionando, transitando na mediocridade de um país eterno emergente.
Na hora de investir, não seja um torcedor do país. Avalie onde há melhores oportunidades, gerencie o risco prestando atenção no tamanho das posições, mantenha a disciplina no processo… o resultado vem com o tempo.
Nos vemos no próximo post.
MD Elsewhere in Brazil
Next!?
Elsewhere 
MD cai no seu blog de paraquedas, como tem feito pra comprar as criptos? A algum tempo tenho pensado em comprar esses ‘pozinhos’ de 0,1% do patrimonio, 0,2% pra caso de valorizações absurdas possa vender com alto retorno, acho que cripto seriam umas boas.
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Fala Marco Antônio, tudo bem?
Eu acredito que possuir criptoativos será normal nessa próxima década, já escrevi um post sobre motivos de possuir Bitcoin que serve para altcoins também.
Eu tenho conta na Binance, Mercado Bitcoin, Bitcoin Trade e Fox Bit. Já usei todas e acho todas razoáveis, mas hoje concentro na Binance. Envio PIX e faço compras ou diretamente em BRL, se existir o par, ou via BTC.
Essa valorização da AXS veio por causa de uma recomendação da Empiricus, analista André Franco e Vitor Perim… Foi demais e provavelmente fez o ganho do ano! 🙂
Eu acho que neste momento possuir um portfólio de cripto com esses tamanhos que vc disse 0,1% a 0,2% é melhor que opções de ações. Seriam calls “sem vencimento”.
Conta depois se vc implementou a estratégia e o que está pensando… Valeu, um abraço!
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