Olá pessoal, aqui é o MD Elsewhere novamente para mais um estudo mensal da carteira de investimentos.
Eu sei que demorei a apresentar esse post, mas antes tarde do que nunca… Vamos recuperar o atraso.
Percebam que nunca estivemos tão perto de fechar o ano bem, estamos com -1,7% de rentabilidade… falta pouco!
1. Introdução. Ano de Investimento #15 / 2020 / Idade 35 / Novembro
Este foi um mês excelente para o preço dos ativos no Brasil.
Nossa carteira recuperou muito bem.
O preço das ações brasileiras, internacionais e criptomoedas subiram bastante, contribuindo fortemente ao resultado. Em contrapartida, as proteções via Dólar e Ouro reduziram os ganhos da carteira.
Outros índices no mês foram (mês | ano):
- Selic e CDI: +0,15% | +2,59%.
- Ibovespa: +15,9,% | -5,8%.
- Dólar: -6,8% | +31,9%.
- MD Elsewhere: +4,6% | -1,7%.
O ano está acabando…
2. Notas Pessoais
2.1 KPI – Key Performance Indicators (Indicadores de Desempenho) do MD Elsewhere
- Aporte mensal em relação à Renda Líquida do mês: 60% / meta 60%. OK!
- Com disciplina, todo dia 25 eu envio 60% do salário para a corretora.
- Aportei mais R$ 1000 extras em fundo de previdência privada para obeter o benefício fiscal oferecido para PGBL. Estou fazendo o ajuste final para obter o máximo de isenção.
- Leitura/escuta de 1 livro por mês em 2020. Realizado: 9/12.
- Escutando agora:
- Why Nations Fail – Daron Acemoglu e James Robinson.
Recomendado por Mário Torós na Live com a Luciana Seabra e Spiti em 11-Nov-2020.
- Why Nations Fail – Daron Acemoglu e James Robinson.
- Lidos/escutados em 2020: 9
- The Algebra of Happiness.
- The Four.
- Desta vez é diferente – Oito séculos de loucura financeira.
- Trabalho Focado: Como ter Sucesso em um Mundo Distraído.
- A marca da vitória: A autobiografia do criador da NIKE.
- Sapiens – Uma Breve História da Humanidade.
- Como as Democracias Morrem.
- Extreme Ownership: How US Navy SEALs Lead and Win: concluído!
- 21 Lições para o Século 21: concluído!
- Estacionados no momento: 3.
- Lidos/escutados em 2019: 8. Já percebi que aumentei o número em relação ao ano passado!
- Escutando agora:
- Realizar 8x atividades de esporte e bem estar, mínimo de 1 h/semana. OK!
- Corri 2x e surfei 15x. Novembro foi um mês bom de atividades!
2.2 Movimentação de ativos
- Aumentei em 0,5% a posição em Ações BR. O valor veio da redução de Caixa.
- Realoquei ±0,7% dentro dos investimentos em Ações Exterior.
2.3 Utilização de aporte e caixa
Usei um pouco do caixa para aumentar a posição em Ações Brasil.
3. Alocação de Recursos do Portfólio MD Elsewhere
As imagens abaixo mostram a composição da carteira no fim deste mês.
3.1 Alocação geral ao longo do tempo
A novidade é a consolidação de 4% da carteira de investimentos em criptomoedas. Era só 3% ainda no mês passado. É a curva rosa do gráfico acima.
As Ações BR subiram bastante e recuperaram de 42% para 44% da carteira.
Quem perdeu terreno foi a posição em Commodities (ouro e prata), tanto por causa da baixa dos seus preços quanto pelo desabamento do dólar.
A composição atual está:
- 44% Empresas Brasil.
- 30% Investimento no Exterior.
- 16% Empresas Exterior.
- 10% Commodities: empresas mineradoras de ouro, ouro e prata.
- 4% Criptomoedas.
- 14% Setor imobiliário (FIIs + Imóveis).
- 9% Títulos de crédito (Renda Fixa).
- 3% Fundos Multimercados.
3.2 Alocação da seção de Ações
Em Novembro, fiz as movimentações:
– Zerei minha posição de 0,5% em Alupar ALUP11.
– Comprei e fiz posição de 1% em Quero Quero LJQQ3.
– Zerei posição pequenina em Inter BIDI11.
Como as vendas totalizaram menos de 20 mil reais, espero ter benefício tributário no mês.
3.3 Alocação da seção de FIIs e Imóveis
Não movimentei a carteira de FIIs no mês.
3.4 Alocação da seção Global
3.4.1 Ações & Dólar
Movimentei ±0,7%: vendi o ETF de ouro IAU e aumentei posição em empresas asiáticas: Ali Baba (NYSE:BABA), e Sea Limited (NYSE:SE).
Continuo migrando aos poucos e mensalmente o investimento para o continente asiático. Tenho quatro empresas no total, que representam 1,7% do portfólio. Aumentarei mensalmente até chegar a 3-5%.
3.4.2 Commodities: Ouro e Prata
Tanto os metais quanto o dólar perderam valor quando comparados com o Real. Essa exposição elevada em commodities afetou bastante a rentabilidade no mês.
O ponto importante é que os metais podem compor bem o portfólio no ambiente atual.
3.4.3 Criptomoedas
Começo com a pergunta: quem tem Bitcoin aí?! Levanta a mão!
Que foguete foi o Bitcoin neste mês!
Como já escrevi anteriormente, a cada dia o Bitcoin tem mais credibilidade e utilidade.
Com a disparada do BTC e outras criptomoedas, elas já representam 4% do meu patrimônio.
Penso que entre 1-5% é uma quantidade interessante para compor uma carteira de investimentos.
O BTCBRL, índice que representa o preço do Bitcoin em reais, subiu aproximadamente 32% em novembro, isso em cima dos 30% que subiu em outubro!
4. Proventos Recebidos
Estou a 50% da minha meta FIRE, a conhecida IF.
O topo da minha renda passiva foi aproximadamente 70% da meta FIRE.
Movi minha carteira em direção a crescimento em detrimento de renda, então esse gráfico tem apresentado declínio ao longo do último semestre. Além disso, é claro que a pandemia impactou as empresas também, diminuindo seus lucros e dividendos.
5. Crescimento Patrimonial
Estamos há 10 meses abaixo do topo patrimonial, mas tecnicamente no pico novamente!
A diferença é de apenas -1,2%.
Falta muito pouco para sair debaixo d’água…
6. Fechamento
Estou fechando e publicando este post já em 20 de Dezembro.
Novembro foi ótimo, as eleições americanas vieram e seu resultado retirou o peso de risco sobre o preço dos ativos.
Sinto que vamos começar a surfar novamente… será mesmo!?
Até daqui a pouco, um abraço!
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